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知識產(chǎn)權(quán)可以作為擔(dān)保標(biāo)的的法律規(guī)范

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《中華人民共和國擔(dān)保法》第七卜五條第三款規(guī)定:”依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)可以質(zhì)押?!贝艘粭l文已經(jīng)成為國內(nèi)關(guān)于利用知識產(chǎn)權(quán)作為擔(dān)保標(biāo)的的共識。從這一條文中,可以得出兩個重點。第一,以目前中國法制而言,知識產(chǎn)權(quán)可以作為融資擔(dān)保的標(biāo)的,而且法律明文承認(rèn)的能作為知識產(chǎn)權(quán)標(biāo)的的,只有可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán),以及著作財產(chǎn)權(quán)。第二,知識產(chǎn)權(quán)提供融資擔(dān)保的方式是設(shè)定質(zhì)權(quán)。在這樣一種根本原則性的規(guī)范條文之后,擔(dān)保法第七I?九條又規(guī)定了有關(guān)利用知識產(chǎn)權(quán)進行融資擔(dān)保的程序性規(guī)范:”以依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)出質(zhì)的,出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)訂立書面合同,并向其管理部門辦理出質(zhì)登記。質(zhì)押合同自登記出質(zhì)之口起生效?!痹谶@樣的法律基礎(chǔ)上,國家版權(quán)局、工商行政管理局以及先前的專利局,先后頒布了著作權(quán)質(zhì)押登記條例、商標(biāo)權(quán)質(zhì)押登記條例,以及弓利權(quán)質(zhì)押登記條例,看起來中國對于利用知識產(chǎn)權(quán)進行融資擔(dān)保的問題,已經(jīng)在實質(zhì)I:做出了肯定的規(guī)范,同時也做出了程序匕配套規(guī)定的要求。然而這樣幾條規(guī)定,以及幾個質(zhì)押登記條例,其實是不足以規(guī)范融資者接受知識產(chǎn)權(quán)作為融資擔(dān)保需求的。一般學(xué)者在研究關(guān)于知識產(chǎn)權(quán)出質(zhì)的問題時,多從傳統(tǒng)民商法的概念來加以研究說明,卻忽略了知識產(chǎn)權(quán)在本質(zhì)上異r傳統(tǒng)物權(quán)以及債權(quán),而是屬于現(xiàn)代法律學(xué)上一種新的重要的財產(chǎn)權(quán)利。本文以下即針對利用知識產(chǎn)權(quán)設(shè)定質(zhì)權(quán)作為融資擔(dān)保的幾項重要議題,提出問題與說明。

(一)作為質(zhì)權(quán)擔(dān)保標(biāo)的的范圍過于狹窄

依據(jù)世界貿(mào)易組織所簽訂的“與貿(mào)易有關(guān)的知識產(chǎn)權(quán)協(xié)議'(AgreementonTrade-RelatedAspectsofIntellectualPropertyRights;TRIPS),所謂的知識產(chǎn)權(quán),主要包括:一、著作權(quán)與其相關(guān)權(quán)利;二、商標(biāo)權(quán);三、產(chǎn)地標(biāo)示;四、工業(yè)設(shè)計;五專利權(quán);六、集成也路布局;七、未揭露的營業(yè)秘密。然而依據(jù)擔(dān)保法的規(guī)定,能作為融資擔(dān)保的知識產(chǎn)權(quán)僅限定于商標(biāo)權(quán)、專利權(quán)以及著作財產(chǎn)權(quán),除此之外,其他的知識產(chǎn)權(quán)并不能作為融資擔(dān)保的標(biāo)的。能作為質(zhì)權(quán)的標(biāo)的必須具備幾項要素:第一必須是屬于具有財產(chǎn)價值的權(quán)利;第二必須是可以轉(zhuǎn)讓的具有財產(chǎn)價值的權(quán)利;第三是依法可以設(shè)定質(zhì)權(quán)的權(quán)利。因此,像是集成電路布局以及營業(yè)秘密等國際條約承認(rèn)的知識產(chǎn)權(quán),在中國不得作為融資擔(dān)保標(biāo)的的原因,不是因為不具財產(chǎn)價值,而是因為擔(dān)保法并沒有明文規(guī)定,再依據(jù)“物權(quán)法定”原則的指導(dǎo),除非修法或是另定新法,否則要想以司法解釋的方式,擴張擔(dān)保法第七十五條第三款有關(guān)擔(dān)保標(biāo)的的規(guī)定,這在法律上是行不通的事。擔(dān)保法第七十五條笫四款規(guī)定,”依法可以質(zhì)押的其他權(quán)利”,這種形式的規(guī)定,在立法技術(shù)上,稱之為“概括條款”,主要目的在于舉幾個例子例示,而非一項一項地列舉時,運用一個概括條款來作補充,同時表達(dá)立法者的意思,是在舉例,而不是列舉可以或是不可以做的事項。如果要用第四款來把其他目前國際上認(rèn)為屬「知識產(chǎn)權(quán)的客體,也納入擔(dān)保法允許可以作為擔(dān)保標(biāo)的的范圍,不是不行,只是這樣在立法方式上,乂會產(chǎn)生矛盾,畢竟同條第三款已經(jīng)很明白地針對知識產(chǎn)權(quán)為擔(dān)保標(biāo)的的客體加以規(guī)范,那么解釋上,也應(yīng)該是認(rèn)為第四款的規(guī)定是在補充前三款已經(jīng)規(guī)定的類型之外的權(quán)利類型。因此本文以為,縱然在擔(dān)保法立法之時,由于知識產(chǎn)權(quán)的觀念尚未如此發(fā)達(dá),以至于擔(dān)保法在關(guān)廠以知識產(chǎn)權(quán)作為擔(dān)保標(biāo)的的規(guī)范上,只有第三款的規(guī)定,那也未必是立法者刻意排除其他的知識產(chǎn)權(quán)客體口這種疏漏.有些可以利用對于所謂“商標(biāo)權(quán)”“著作權(quán)”“專利權(quán)”等等的意義給以新的解釋來補充,但是有些仍舊無法處理,只能依靠日后法制建設(shè)工作的補強來完成。

(二)各個質(zhì)權(quán)擔(dān)保標(biāo)的的意涵過于籠統(tǒng)

依據(jù)擔(dān)保法的規(guī)定,本文認(rèn)為第一個面臨的問題,就是前面所說的,可以作為融資擔(dān)保的知識產(chǎn)權(quán)范圍太過狹窄,與國際潮流不符.而且這樣的限制,看起來也沒有太大的意義。擔(dān)保法的規(guī)定,從文義上來看似乎非常清楚,凡是“可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán),以及著作權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)二就可以利用設(shè)定質(zhì)押的方式,讓知識產(chǎn)權(quán)企業(yè)以之設(shè)定融資擔(dān)保,取得資金。除此之外,即使是法條中所允許的三種知識產(chǎn)權(quán)形態(tài),卻又因為規(guī)定過于簡化,忽略了知識產(chǎn)權(quán)本身的特性以及內(nèi)容的復(fù)雜度,加上缺乏實際案例,導(dǎo)致沒有更進一步的司法實務(wù)見解加以解釋各種能作為知識產(chǎn)權(quán)擔(dān)保標(biāo)的的內(nèi)涵,使得學(xué)界一直對某些內(nèi)容存有爭議,其中最常被討論的問題就是:已經(jīng)完成但尚未公開發(fā)表的著作,得否以該著作之財產(chǎn)權(quán)設(shè)定擔(dān)保;々?利田請權(quán)是不是屬于擔(dān)保法所規(guī)定可以轉(zhuǎn)讓的專利權(quán)的概念等。

.尚未發(fā)表的著作權(quán)

目前世界上絕大多數(shù)國家對取得著作權(quán)方式,都是采取創(chuàng)作完成主義,也就是當(dāng)著作人完成創(chuàng)作時,就取得該項作品的著作權(quán)。中國著作權(quán)法也是采取相同的立法原則,因此不論著作有無對外公開,只要著作人能夠證明該項作品是他所完成,那么在完成作品之時,就可以依據(jù)著作權(quán)法的相關(guān)規(guī)定,取得著作權(quán)。因此,縱然是未曾公開的著作,著作人依然享有著作權(quán),如有需要,自然可以依據(jù)擔(dān)保法的規(guī)定設(shè)定融資擔(dān)保。先前許多研究之所以對此產(chǎn)生疑問,是因為擔(dān)保法中的規(guī)定僅限于著作權(quán)中的財產(chǎn)權(quán),但是以尚未公開發(fā)表的著作權(quán)設(shè)定擔(dān)保,必將涉及所渭的“發(fā)表權(quán)”,而該項權(quán)利,通說認(rèn)為屬于是人身權(quán)的一部分,因此有些研究主張未曾發(fā)表著作的著作權(quán)不得設(shè)質(zhì),有些研究卻認(rèn)為不影響,依舊可以設(shè)質(zhì)。其實問題的重點不在于作品有沒有公開發(fā)表,或是發(fā)表權(quán)究竟是屬于人身權(quán)還是財產(chǎn)權(quán),問題的重點在于利用知識產(chǎn)權(quán)作為融資擔(dān)保的目的,以及著作權(quán)的內(nèi)涵與意義。只有從這個角度來思考,才能正確做出判斷,否則不斷地從傳統(tǒng)民事法律的框架來思考這個幾乎已經(jīng)另成一門學(xué)問的知識產(chǎn)權(quán)法理,只會導(dǎo)致后來的相互矛盾出現(xiàn)。融資擔(dān)保的意義在于提供融資者某項具有財產(chǎn)價值的有形資產(chǎn)或是無形資產(chǎn),作為融資者提供資金的一種交換的對價,所以不論是有形資產(chǎn)或是無形資產(chǎn),必須要以具有財產(chǎn)價值為前提,這也就是為什么大家在介紹質(zhì)權(quán)時,對于可以作為質(zhì)權(quán)標(biāo)的的客體所下的要件,都說必須具備財產(chǎn)價值。回過頭來看知識產(chǎn)權(quán),本文先前已經(jīng)說明,知識產(chǎn)權(quán)的內(nèi)涵是在確認(rèn)一種歸屬關(guān)系,一種權(quán)利人對于某種智能或是精神文化創(chuàng)作成果所能創(chuàng)造出的利益的一種關(guān)系c所以歸根結(jié)底,知識產(chǎn)權(quán)保護的是權(quán)利人對于特定經(jīng)濟利益的歸屬,唯一的例外就是著作權(quán)中有關(guān)姓名表示等人格權(quán)的規(guī)定。人格的觀念無價,侵害他人人格權(quán),卻未必會造成任何實際上的經(jīng)濟損害。因此著作人表彰姓名的權(quán)利,被認(rèn)為是著作權(quán)的一種,正如前而所說,知識產(chǎn)權(quán)是法律保護一定經(jīng)濟利益歸屬結(jié)果的例外.因為人格權(quán)并沒有任何實際經(jīng)濟利益可言。擔(dān)保法之所以要規(guī)定為“著作權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)”,相信也就是基于這樣的理由。著作權(quán)法第十條的規(guī)定,體例上只有說:“著作權(quán)包括下列人身權(quán)和財產(chǎn)權(quán)……”與其說因為發(fā)表權(quán)被放在第一款,所以一定是屬于人身權(quán),倒不如換一個角度,從權(quán)利行使的順序來看,要行使著作權(quán)的第一個行為,通常是要先對外公開發(fā)表。與其去爭論發(fā)表權(quán)是人身權(quán)還是財產(chǎn)權(quán),倒不如去思考這樣一種權(quán)利內(nèi)涵,有什么效果,能帶給權(quán)利人什么利益。

如果只是抱持著一個發(fā)表權(quán)在手,卻不去進行重制、出版、販賣等其他著作權(quán)的權(quán)利,那么單單是一個發(fā)表權(quán),根本沒有經(jīng)濟價值可言,那又何來作為擔(dān)保標(biāo)的的意義?如果權(quán)利人將尚未公開發(fā)表的著作,以著作權(quán)中的重制、販賣等權(quán)利設(shè)定擔(dān)保,換取融資,這代表著權(quán)利人將日后著作因為販賣等可能會獲取的預(yù)期經(jīng)濟利益,作為融資者提供資金的交換對價。這樣的運用,既符合擔(dān)保法理也合乎著作權(quán)的內(nèi)涵,難道真要拘泥于“作品尚未發(fā)表——發(fā)表是人格權(quán)一人格權(quán)不能設(shè)定質(zhì)押”這種荒謬的邏輯,而妨礙利用著作權(quán)進行融資擔(dān)保?因此本文以為,擔(dān)保法規(guī)定“著作權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)”可以設(shè)定質(zhì)押,在思考著作權(quán)法第十條明文規(guī)定著作權(quán)的內(nèi)容以及擔(dān)保法的關(guān)系時,應(yīng)該只要思考兩個重點:第一就是,設(shè)定質(zhì)押的權(quán)利是不是屬于著作權(quán)法第十條的范疇;第二就是,這項用來設(shè)定質(zhì)押的權(quán)利內(nèi)容,是否能夠產(chǎn)生財產(chǎn)價值。已經(jīng)公開發(fā)行的著作,想要再以發(fā)表權(quán)設(shè)定質(zhì)押.根本沒有經(jīng)濟意義,自然不會是擔(dān)保法第七十五條的標(biāo)的。而一項尚未公開的著作,著作權(quán)人想要獲取經(jīng)濟利益,必定要先公開,因此把發(fā)表權(quán)設(shè)定給他人質(zhì)押,等于是無形中把自己將來可以獲取利益的機會與可能性,作為融資的交換對價。在這種情況下,發(fā)表權(quán)未必不能被認(rèn)為是著作權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)。


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