首先感謝大會(huì)組委會(huì)給我一個(gè)很好的機(jī)會(huì)來學(xué)習(xí),下面簡(jiǎn)單的向大家報(bào)告一下證券行業(yè)的呼叫中心的應(yīng)用和發(fā)展情況。
我從四個(gè)方面進(jìn)行介紹,一是證券信息化發(fā)展?fàn)顩r,二是證券行業(yè)呼叫中心的發(fā)展現(xiàn)狀,三是呼叫中心面臨的問題與挑戰(zhàn),四是未來發(fā)展趨勢(shì)。
一、證券行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
大家都知道證券市場(chǎng)發(fā)展很快。截止到今年3月份,上市公司數(shù)量達(dá)到155家,上市證券2026只,總市值達(dá)到2.1萬億元,總股本超過18615億股,投資者開戶數(shù)超過1.1億戶。
證券行業(yè)信息化很特殊,與其它行業(yè)相比,證券行業(yè)信息化處于什么樣的位置?有一個(gè)比喻:制造行業(yè)信息化是“野戰(zhàn)部隊(duì)”,分布廣、裝備參差不齊、總量大,適應(yīng)于大部隊(duì)集團(tuán)作戰(zhàn);電信企業(yè)是信息化“武警部隊(duì)”,規(guī)劃建設(shè)網(wǎng)絡(luò)邊界,與國(guó)際接軌,修路架橋—建信息高速公路、保駕護(hù)航;銀行是信息化的“空軍”,起點(diǎn)高、投入大、裝備新,更新?lián)Q代快,一定程度上代表了信息化尤其是硬件的整體領(lǐng)先水平;保險(xiǎn)是信息化的“海軍”,起點(diǎn)較高,后因業(yè)務(wù)發(fā)展相對(duì)平緩,信息化也處于勻速發(fā)展中,現(xiàn)階段則發(fā)展超速,最近幾年因業(yè)務(wù)超常規(guī)發(fā)展,信息化也在打造“航空母艦”;證券是信息化“特種兵”,起步晚,起點(diǎn)高,基本上全程電子化交易,要求高,業(yè)務(wù)驅(qū)動(dòng)大,應(yīng)用深入,裝備比較先進(jìn)。
證券信息化的作用。證券市場(chǎng)是一個(gè)業(yè)務(wù)推動(dòng)技術(shù)發(fā)展的特別市場(chǎng),它的技術(shù)需求來自于業(yè)務(wù)的推動(dòng)。幾乎所有新的業(yè)務(wù)都需技術(shù)系統(tǒng)的先行支持,所以業(yè)務(wù)的推動(dòng)是信息化最原始的一個(gè)動(dòng)力源泉。證券市場(chǎng)是一個(gè)特殊的行業(yè),是一個(gè)具有天然“信息”屬性的行業(yè),它的技術(shù)跟業(yè)務(wù)的發(fā)展融合的相當(dāng)好,也正是因?yàn)榧夹g(shù)的發(fā)展與支持,使中國(guó)的證券行業(yè)后發(fā)先行,在技術(shù)的應(yīng)用上處于先進(jìn)水平。
證券信息化的發(fā)展歷程。1990年上海證券交易所開業(yè),第一筆交易通過計(jì)算機(jī)自動(dòng)撮合配對(duì)系統(tǒng)完成。1992年2月,深圳證券交易所正式啟用電腦自動(dòng)撮合。
證券信息化有五個(gè)特點(diǎn),一個(gè)是實(shí)時(shí)交易,安全要求高;二是業(yè)務(wù)強(qiáng)力推動(dòng),實(shí)效性強(qiáng);三是業(yè)務(wù)創(chuàng)新多,變化快,技術(shù)須先行;四是風(fēng)險(xiǎn)管理與控制須優(yōu)先考慮;五是信息化程度高,階段實(shí)施信息孤島多,整合任務(wù)重。
二、證券行業(yè)呼叫中心發(fā)展現(xiàn)狀
證券行業(yè)是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),客戶經(jīng)濟(jì)時(shí)代是呼叫中心產(chǎn)生的根本原因。從吸引“眼球”到吸引“客戶”,企業(yè)信息化逐漸走向務(wù)實(shí)。呼叫中心發(fā)展的另外一個(gè)背景是2006-2007年,中國(guó)證券市場(chǎng)迎來大牛市,大量的投資者進(jìn)入證券市場(chǎng),其中大量投資者采用非現(xiàn)場(chǎng)交易,導(dǎo)致大量的非現(xiàn)場(chǎng)人工服務(wù)需求。一些大的證券公司開始統(tǒng)一的呼叫中心平臺(tái)建設(shè),提供標(biāo)準(zhǔn)化股票、基金交易咨詢服務(wù),并強(qiáng)化售后服務(wù)和統(tǒng)一營(yíng)銷服務(wù)。
證券行業(yè)呼叫中心目前有三種模式,分別為自建、合作開發(fā)和外包。技術(shù)平臺(tái)跟前面大家聽到的一樣,從架構(gòu)上也有三種,一個(gè)是集中式、一個(gè)是分布式,一個(gè)是混合式,現(xiàn)在混合式的模式較多。座席集中還是分布管理沒有絕對(duì)的好壞之分,要結(jié)合企業(yè)本身經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)選擇合適的架構(gòu)。
中國(guó)銀河證券的情況。在2003年應(yīng)對(duì)非典危機(jī)期間,公司在上??偛拷⒘薈all Center呼叫中心系統(tǒng);公司門戶網(wǎng)站率先推出Web-CallCenter系統(tǒng);CRM及經(jīng)紀(jì)人系統(tǒng)集成呼叫中心功能。上述系統(tǒng)的推出為提高客戶服務(wù)質(zhì)量與提升品牌價(jià)值提供了很好的技術(shù)保證。現(xiàn)在公司基于現(xiàn)有呼叫中心系統(tǒng)基礎(chǔ),正在進(jìn)行信息與資源整合,全力打造公司統(tǒng)一營(yíng)銷服務(wù)管理平臺(tái),實(shí)現(xiàn)呼叫中心的平臺(tái)基礎(chǔ)上服務(wù)、營(yíng)銷、管理的統(tǒng)一。 三、呼叫中心存在的問題
首先是人才的匱乏。證券行業(yè)呼叫中心發(fā)展不到五年,產(chǎn)業(yè)還處于初級(jí)階段,管理人員特別是高水平的管理人員非常缺乏;座席員的職業(yè)特點(diǎn),很少有人將呼叫中心座席員看作是終身職業(yè),總是短期行為。這也是目前全球呼叫中心座席員普遍匱乏的原因之一。低收入的現(xiàn)實(shí),勞動(dòng)強(qiáng)度過大,工作中承受的來自內(nèi)和外部的壓力過大都是造成人才流失的主要原因。
其次是技術(shù)平臺(tái)及硬件價(jià)格相對(duì)偏高。相對(duì)于傳統(tǒng)語音通信,呼叫中心的產(chǎn)品價(jià)格仍然相對(duì)偏高;從市場(chǎng)反饋看,當(dāng)用戶沒有深刻理解呼叫中心作用的時(shí)候,普遍認(rèn)為呼叫中心產(chǎn)品價(jià)格偏高,即使中國(guó)呼叫中心產(chǎn)品的價(jià)格在世界上具有很強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)力。用戶認(rèn)知度,中國(guó)企業(yè)用戶對(duì)呼叫中心普遍缺乏理解,大部分是被動(dòng)應(yīng)用。對(duì)軟件產(chǎn)品和服務(wù)產(chǎn)品價(jià)值的不認(rèn)可,兩者在中國(guó)是普遍存在的現(xiàn)象。在這種情況下,中小型企業(yè)會(huì)降低建設(shè)呼叫中心的熱情,在傳統(tǒng)通信方式可以或部分可以解決他們當(dāng)前實(shí)際問題時(shí),呼叫中心就成了可有可無的雞肋。
第三是深度應(yīng)用困難。在管理方面,證券行業(yè)呼叫中心本身具有時(shí)效性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)性高、個(gè)性化需求多等特點(diǎn),因此對(duì)呼叫中心建設(shè)提出了更高的要求,個(gè)性化理財(cái)需求不但跨行業(yè)更涉及多領(lǐng)域組合,對(duì)座席員提出了近乎苛刻的要求。解決之道:一是后臺(tái)解決,優(yōu)化知識(shí)庫平臺(tái)、客戶投資偏好分類TGA、IVR客戶分級(jí)路由,二是進(jìn)行坐席人員分級(jí)專業(yè)訓(xùn)練。
四、未來發(fā)展趨勢(shì)與展望
證券信息化的未來發(fā)展趨勢(shì):一是數(shù)據(jù)傳輸網(wǎng)絡(luò)化,3G網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展這方面會(huì)有更大潛力;二是業(yè)務(wù)電子商務(wù)化,所有業(yè)務(wù)應(yīng)用都電子商務(wù)化;三是管理電子化,管理包括業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等;四是服務(wù)數(shù)字化,數(shù)字化包括電子應(yīng)用化。
未來發(fā)展趨勢(shì)對(duì)服務(wù)的要求。個(gè)性化分級(jí)服務(wù)越來越明顯,證券行業(yè)電話服務(wù)更注重專業(yè)、個(gè)性和有效。一站式理財(cái)服務(wù)需求加大,營(yíng)銷服務(wù)方興未艾。
對(duì)部署和后臺(tái)的要求。未來常規(guī)業(yè)務(wù)的集中以及專業(yè)理財(cái)根據(jù)地域特點(diǎn)的分散,即集中加分散的模式將是將來的發(fā)展主流。呼叫中心由單一語音渠道轉(zhuǎn)變?yōu)槎嗝襟w信息通道。后臺(tái)知識(shí)庫平臺(tái)的優(yōu)化、客戶投資偏好的分析及各類咨詢的推送,需要后臺(tái)信息系統(tǒng)的支持跟進(jìn),對(duì)后臺(tái)監(jiān)控提出更高的要求。
客戶服務(wù)中心從關(guān)注成本、產(chǎn)生收入逐步向建立核心競(jìng)爭(zhēng)力發(fā)展,將獨(dú)立、分散、規(guī)模較小的客服中心整合為集中化、專業(yè)化、規(guī)模化的客服中心。通過精細(xì)化管理,使得呼叫中心價(jià)值最大化,優(yōu)化自助渠道,降低服務(wù)成本,優(yōu)化業(yè)務(wù)預(yù)測(cè)和排班能力,提高座席人員生產(chǎn)力。
最重要的一點(diǎn)是對(duì)外包的要求。專業(yè)化、低成本、高效率的呼叫中心外包服務(wù)越來越成為主要需求;系統(tǒng)集成方案設(shè)計(jì)到網(wǎng)絡(luò)、IP電話等各方面,自助語音服務(wù)、資助網(wǎng)絡(luò)應(yīng)答等,將在客戶服務(wù)領(lǐng)域發(fā)揮越來越重要的作用。
五、總結(jié)
1.金融風(fēng)暴大背景下,客戶經(jīng)濟(jì)理念更應(yīng)該積極倡導(dǎo)。
2.創(chuàng)新與發(fā)展是現(xiàn)代社會(huì)和企業(yè)的主題,信息技術(shù)的核心競(jìng)爭(zhēng)力在于全面推動(dòng)企業(yè)業(yè)務(wù)創(chuàng)新、服務(wù)創(chuàng)新,證券行業(yè)呼叫中心為此進(jìn)行了許多有益的探索建設(shè)。
3.呼叫中心的發(fā)展需要證券行業(yè)苦練內(nèi)功,也需要“外力”的大力支持與創(chuàng)新發(fā)展。
謝謝大家!